خدمات الکترونیکی بانک ملی

خدمات الکترونیکی بانک ملی

بانک ملی ایران به عنوان دومین بانک بزرگ ایرانی خدمات گوناگونی اعم طرح ویژه مسکن، سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت، قرض الحسنه عادی و جاری، فروش اوراق بهادار، چک بانکی، تسهیلات قرض الحسنه، حواله ارزی، سپرده سرمایه گذاری و چندین مورد دیگر را به مشتریان خود ارائه می دهد. 

در گذشته بهره مندی از این خدمات تنها از طریق مراجعه حضوری به بانک امکانپذیر بود. اما امروزه با گسترش دولت الکترونیک این بانک نیز با طراحی سامانه های مختلف بستری را فراهم کرده است تا مشتریان در هر مکان و زمانی بدون نیاز به مراجعه حضوری به شعب بانک ملی امور مورد نظر خود را انجام دهند.

برای استفاده از خدمات الکترونیکی بانک ملی لازم است تا مشتریان وارد سایت بانک ملی bmi.ir شوند. در این سامانه تمامی خدمات غیر حضوری گنجانده شده است. به طوری که دانلود انواع اپلیکیشن، استعلام ها، پرداخت ها، سامانه های مختلف، پیگیری ها و ... در سایت خدمات الکترونیک قابل انجام است. در جدول زیر تمامی این امکانات آورده شده است.

خدمات الکترونیکی بانک ملی
سامانه بام حقیقی	سامانه بام شرکتی		سامانه بام سازمانی
سامانه سبا حقیقی	سامانه سبا حقوقی		سامانه اوراق و اسناد تجاری/بهادار الکترونیکی
دریافت شناسه شبا	کارت های بانکی		اپلیکیشن ایوا
اپلیکیشن همراه بام	خرید شارژ		اپلیکیشن همراه بانک
اپلیکیشن بله	اپلیکیشن 60		اپلیکیشن پالس
درخواست درگاه پرداخت اینترنتی	POS پایانه های فروش		پرداخت قبوض
پرداخت عوارض خروج	استعلام وضعیت کد شهاب		کارت اعتباری
صورتحساب اینترنتی	نشان بانک		درخواست تسهیلات
ثبت و پیگیری مغایرت های شتاب محاسبه اقساط تسهیلات	استعلام لحظه ای آنی - سانی  سامانه واحد های بانک		محاسبه سود سپرده ها شناسه ملی اشخاص حقوقی
تلفن بانک	سامانه بینا		ثبت مشکلات دریافت کارت
معاملات آنلاین بورس	معاملات و تسهیلات ریالی		خودپرداز
سامانه ارسال پیام کوتاه - ساپتا	پیگیری چک های واگذاری		حواله الکترونیکی بانکی - سحاب
تسویه ناخالص آنی - ساتنا	وصول و واریز دسته ای چک ها - کلر		سامانه استعلام گواهی تمکن مالی
کیوسک	پایگاه های شبانه روزی		گزارش گیری دفاتر اسناد رسمی
گزارش گیری قوه قضائیه	تسهیلات غیر متمرکز		نکات امنیتی
بانک آفیسر	شعب شهاب ملی		سامانه عمره مفرده
آنچه باید در مورد بیماری کرونا بدانیم		پیگیری پرداخت های غیر حضوری

لازم به ذکر است که در زمان ورود به سایت خدمات الکترونیک بایستی فیلترشکن سیستم تلفن همراه، تبلت یا رایانه خاموش باشد. چراکه در غیر این صورت ممکن است نه تنها ورود با مشکل مواجه شود، بلکه باز شدن بسیاری از سامانه ها امکانپذیر نباشد.

برای عضویت در صفحه اینستاگرام ما کلیک کنید

ورود به سامانه خدمات الکترونیکی بانک ملی

همانطور که گفته شد، برای بهره مندی از سایت خدمات الکترونیک بانک ملی باید وارد سامانه این بانک شد. با ورود به بخش خدمات الکترونیک می توان تمامی موارد را مشاهده نمود. برای آشنایی بیشتر، در ادامه راهنمای ورود به درگاه خدمات غیر حضوری بانک ملی به صورت تصویری و گام به گام آورده شده است.

کاربر باید ابتدا سایت بانک ملی را جستجو کند.

سپس در صفحه اصلی باید روی گزینه " خدمات بانکی و الکترونیکی " کلیک نمود.

حال دو گزینه با عنوان " خدمات الکترونیکی " و " خدمات الکترونیک " به نمایش در می آید که باید گزینه خدمات الکترونیک را انتخاب نمود.

در این صفحه تمامی خدمات غیر حضوری بانک ملی قابل مشاهده است که با کلیک بر روی هر مورد می توان به بخش مورد نظر وارد شد.

گفتنی است که برای ورود به سامانه خدمات الکترونیکی بانک ملی نیازی به ثبت نام یا ایجاد حساب کاربری نیست. اما در برخی از منوهای آن ها می بایست برای ورود حتما یک پروفایل شخصی ایجاد کرد. البته یک بار ثبت نام کافی است و پس از آن با نام کاربری و رمز عبور اختصاص یافته این امکان وجود دارد که وارد تمام بخش های سایت خدمات الکترونیک بانک ملی شد.

امکانات خدمات الکترونیکی بانک ملی

با توجه به توضیحات فوق، سایت خدمات الکترونیک بانک ملی دارای منوهای بسیاری است. از آنجا آنکه ممکن است برخی از مشتریان در مورد ویژگی ها و کاربردهای این بخش ها آشنایی نداشته باشند در ادامه سعی می شود تا توضیحات مختصری در خصوص هر کدام ارائه خواهد شد.

سامانه بام حقیقی: یکی از بهترین امکانات خدمات غیر حضوری بانک ملی، سامانه بام است که برای هر دو مشتریان حقیقی و حقوقی کاربرد دارد. در سامانه حقیقی بام که درواقع اپلیکیشن نیز دارد، انجام اموری همچون مشاهده صورت حساب، خلاصه صورت حساب، محاسبه اقساط، محاسبه سود سپرده ها، ورود به پروفایل مشتری، پرداخت قبض، انتقال پول، و مدیریت مالی شخصی امکانپذیر است.

سامانه بام شرکتی: این سامانه در واقع همان امکانات سامانه بام حقیقی را دارد، با این تفاوت که مربوط به شرکت ها و افراد حقوقی می باشد. بدین ترتیب با ایجاد حساب کاربری در این سامانه همه افراد شرکت می توانند از امکانات آن بهره مند شوند.

سامانه بام سازمانی: این سامانه ویژه سازمان ها و شرکت هایی است که مشتری بانک ملی بوده و یک نفر را به عنوان راهبر سازمان انتخاب می کنند و این فرد حساب های سازمانی را در سامانه بانک ملی تعریف می کند تا بدین وسیله هم گزارش صورت حساب و ریز تراکنش ها ثبت شود و هم دسترسی به امکانات مدیریتی فراهم شود.

سامانه سبا حقیقی: این سامانه در حقیقت نسخه قدیمی بانکداری اینترنتی بانک ملی ایران است که در آن انجام مواردی همچون انتقال وجه به حساب شخصی خود یا دیگران، انتقال وجه از طریق کارت، مشاهده خلاصه صورتحساب، تنظیم دستور پرداخت در دوره های زمانی متوالی، مشاهده موجودی حساب تحت عنوان قابل دسترس، موثر و جاری، تعیین مبلغ چک، پرداخت اقساط تسهیلات و ... برای افراد حقیقی امکانپذیر است.

سامانه سبا حقوقی: با کلیک بر روی این بخش از سایت خدمات غیر حضوری بانک ملی، کاربر وارد سامانه بام می شود. بدین ترتیب کاربران حقوقی می توانند از تمامی امکانات سایت مذکور استفاده کنند.

سامانه اوراق و اسناد تجاری/ بهادار الکترونیکی: مشتریان بانک ملی که در سامانه بام این بانک حساب کاربری داشته و امضای مورد تائید مرکز ریشه را از دریافت کرده اند، از طریق سامانه اوراق و اسناد تجاری/ بهادار الکترونیکی بانک ملی می توانند از خدمات سفته و برات الکترونیکی بهره مند شوند.

دریافت شناسه شبا: از جمله خدمات غیر حضوری بانک ملی محسوب می شود که به وسیله ورود به آن می توان شماره حساب را به شماره شبا بانک ملی و شبا را به شماره حساب تبدیل کرد یا شماره شبا را از حساب های خزانه، دستگاه های دولتی و بانک های مرکزی دریافت نمود.

کارت های بانکی: مشتریان بانک ملی این امکان را دارند که به جای دفترچه حساب، ملی کارت دریافت کنند و از طریق آن هزینه خرید کالا را پرداخت و از خدمات اینترنتی استفاده نمایند. این قسمت از سایت خدمات الکترونیک، دسترسی به امکانات این کارت را امکانپذیر کرده است.

اپلیکیشن ایوا: با ورود به این قسمت و دانلود و نصب اپلیکیشن ایوا می توان از خدمات گوناگونی همچون استعلام و پرداخت کلیه قبوض (برق، گاز، تلفن همراه، تلفن ثابت و آب)، انجام کارت به کارت، دریافت موجودی تمام کارت‌های بانکی، خرید شارژ و بسته های اینترنت تلفن همراه، استعلام و پرداخت جریمه‌های خودرو و ... استفاده کرد.

همراه بام: این اپلیکیشن در حقیقت همان همراه بانک ملی بوده و در آن سرویس های مختلفی همچون انتقال وجه به صورت سیبا و پایا، استعلام چک، تعیین مبلغ چک، پرداخت قبض، مانده کارت شتابی، اعلام مفقودی کارت امکانپذیر است.

خرید شارژ: برای خرید شارژ تلفن همراه می توان از این اپلیکیشن استفاده کرد. کافی است که بعد از ورود به این قسمت بر روی آیکون اپراتور مورد نظر کلیک کرده و شارژ خریداری نمود. این اپلیکیشن همچنین خدمات دیگری را نیز ارائه می دهد.

اپلیکیشن همراه بانک: این اپلیکیشن برای تمامی نسخه های تلفن همراه اعم از اندروید و ios قابل نصب است و در آن خدماتی همچون دریافت صورت حساب، دریافت مانده حساب، انتقال وجه، پرداخت اقساط تسهیلات، پرداخت قبض، شارژ سیم کارت، دریافت مانده کارت و ... ارائه می شود.

اپلیکیشن بله: بانک ملی در طرحی از برخی از مشتریان خود خواسته است تا برای اطلاع از تعدادی از تراکنش ها، پیام رسان بله را دانلود و نصب نمایند. به همین منظور بخشی تحت عنوان دانلود برنامه بله در سایت خدمات الکترونیک قرار داده شده است تا کاربران آن را به راحتی نصب کنند.

اپلیکیشن 60: این نرم افزار یکی از ابزارهای مفید برای تولید رمز یکبار مصرف بوده و بر روی تمامی نسخه های تلفن همراه قابل نصب می باشد.

اپلیکیشن پالس: این اپلیکیشن برای عرضه خدمات پشتیبانی پذیرندگان شرکت پرداخت الکترونیک سداد طراحی شده و به وسیله آن دیگر کاربران نیازی به استفاده از نرم افزارها و سامانه های مختلف این بانک ندارند.

درخواست درگاه پرداخت اینترنتی: با ورود به این بخش از خدمات غیر حضوری بانک ملی، کاربران حقیقی و حقوقی می توانند از درگاه سداد، درخواست خود مبنی بر پذیرندگی دستگاه پایانه فروش یا درگاه پرداخت اینترنتی را به ثبت برساند.

پایانه های فروش POS: در این قسمت می توان برای دریافت کارتخوان و درگاه اینترنتی درخواست داده و از شرایط دریافت آن نیز به همراه سایر نکات مرتبط آگاه شود.

قبوض: در این قسمت چند لینک قرار داده شده است که با مراجعه به آن ها پرداخت قبض از طریق بارگذاری فایل، و یا پرداخت از طریق اپلیکیشن های موجود قابل انجام است.

پرداخت عوارض خروج: مسافرانی که قصد خروج از کشور را دارند، برای پرداخت عوارض می توانند وارد این بخش از سایت خدمات الکترونیک شده و در آن پس از انتخاب نوع سفر و وارد کردن یک سری اطلاعات، عوارض خود را پرداخت کنند.

استعلام وضعیت کد شهاب: تمام مشتریان حقیقی و حقوقی با مراجعه به این قسمت می توانند از از کد شبا استعلام بگیرند.

کارت اعتباری: در این بخش خرید کارت اعتباری ممکن است. از جمله مزایای این کارت، افزایش قدرت خرید، مدیریت هزینه ها، آزادی عمل پرداخت، راهکار مدرن به جای تسهیلات خرد، شارژ مجدد اعتبار کارت، و انتخاب شرایط بازپرداخت اقساط طبق انتخاب دارنده کارت است.

صورت حساب اینترنتی: با عضویت در این سامانه می توان از خدمات ویژه اعم از دریافت صورت حساب بهره مند شد. البته قبل از استفاده از این، لازم است در سامانه بام بانک ملی عضو شد.

نشان بانک: اولین شعبه دیجیتال بانک ملی ایران بوده و بوسیله آن می توان همه خدمات را به صورت غیر حضوری انجام داد. بدین ترتیب برای انجام بسیاری از امور نیازی به مراجعه حضوری به بانک نخواهد بود.

ثبت و پیگیری مغایرت های شتاب: با ورود به این سامانه امکان ثبت تراکنش وجه ناموفق از خودپرداز، ثبت تراکنش وجه ناموفق، پیگیری وضعیت مغایرت و ... وجود دارد.

استعلام لحظه آنی – سانی: در این سامانه خدماتی همچون دریافت صورت حساب، استعلام فیش واریزی، دریافت کلیه قبوض، دریافت اطلاعات قبض پرداخت شده، استعلام تراکنش کارت، و ... ارائه می شود.

محاسبه سود سپرده ها: در این بخش محاسبه سود سپرده ها بر اساس نوع سپرده و با سود مشخص برای حساب های کوتاه مدت و بلند مدت امکانپذیر می باشد.

محاسبه اقساط ماهیانه و سود تسهیلات: در دو بخش بر مبنای نوع تسهیلات و نرخ سود دلخواه می توان اقساط وام یا تسهیلات مربوطه را محاسبه کرد.

سامانه واحدهای بانک: سامانه جامع اطلاعات واحدهای بانک می باشد و از چند بخش از قبیل ادارات امور و بانکی، واحدهای بانک ملی ایران، اداره کل مدیریت عملیات بانکی، اداره کل بازرسی و حسابرسی، اداره کل اعتبارات و ... تشکیل شده است.

شناسه ملی اشخاص حقوقی: این سامانه برای تصدیق اسناد و اوراق دفاتر اسناد رسمی طراحی شده و با وارد کردن اطلاعاتی همچون شناسه ملی شخصیت حقوقی، شماره ثبت شخصیت، نام شخصیت می توان برای این امر اقدام کرد.

سامانه تلفن بانک: از طریق این سامانه می توان اطلاعاتی مثل مانده حساب، گردش حساب و پرداخت قبوض خدماتی و کاهش مدت انتظار در شعب بانک و سفر های درون شهری را به دست آورد و این خدمات به صورت شبانه روزی قابل دریافت می باشد.

سامانه بینا: سامانه گزارشات مدیریتی است که در آن گزارشات مالی نمایش داده شده و اطلاعات، حساب ها، کاربران، و سازمان ها را می توان دسته بندی کرد. امکانات آن عبارتند از تعریف مراکز، تعریف حساب ها، تعریف عناوین، سطوح دسترسی تراکنش ها و تعریف کاربران.

ثبت مشکلات دریافت کارت: چنانچه مشتریان پس از طی مراحل دریافت ملی کارت، کارت هواداری، پیوند کارت و ... با مشکل مواجه شدند و یا آن را پس از مدت زمان تعیین شده اخذ نکرده اند، با ورود به این سامانه مسئله را ثبت می کنند تا به آن رسیدگی شود.

سامانه آنلاین بورس: کاربران با ورود به این سامانه امکان خرید سهام بورس و اوراق بهادار را به صورت الکترونیکی دارند. بدین ترتیب مشتری می توانند شرکت های کارگزاری مراجعه کرده و برای انجام معاملات به صورت آنلاین اقدام نمایند.

معاملات و تسهیلات ریالی: در واقع زیر سیستم " مدیریت درخواست تسهیلات/صدور ضمانت نامه" است که در آن معاملات و تسهیلات ریالی پیاده سازی می شود. راهنمای نحوه انجام کار با این سامانه پس از ورود به آن وجود دارد.

خودپرداز: در صورت داشتن ملی کارت بانک ملی می توان وجه نقدی دریافت کرده و مواردی همچون دریافت مانده حساب، پرداخت اقساط تسهیلات، تغییر رمز دارنده ملی کارت، دریافت صورتحساب مختصر، واریز وجه یا واگذاری چک، انتقال وجه بین حسابهای مرتبط با کارت و ... را انجام داد.

ساپتا: یکی از بخش های سایت خدمات الکترونیک به شمار رفته و کوتاه شده عبارت سامانه پیام کوتاه از طریق سیستم متمرکز می باشد که در آن پیامک های لازم از بانک به مشتری ارسال می شود.

پیگیری چک های واگذار: مشتریان با عضویت در آن از وضعیت چک های واگذاری خود مطلع می شوند.

حواله الکترونیکی بانکی – سحاب: از طریق این قسمت از خدمات غیر حضوری بانک ملی، مشتریان این امکان را دارند تا به وسیله کارت خود به هر بانک عضو شبکه شتاب دیگری، حواله کنند.

تسویه ناخالص آنی-ساتنا: مخفف سامانه تسویه ناخالص آتی است و از طریق آن می توان تراکنش های بین بانکی و دستور پرداخت های فوری را به صورت انفرادی پردازش و تسویه نمود.

وصول و واریز دسته ای چک ها – کلر: با این نرم افزار مشتریان قادر به تهیه فایل اطلاعات چک های واگذاری به حسابهای متمرکز خود می باشند. برای نصب این نرم افزار بایستی یه یکی از شعب بانک ملی مراجعه کرد.

سامانه استعلام گواهی تمکن مالی: در سامانه بام این امکان فراهم شده است تا مشتریان بانک ملی بدون نیاز به مراجعه حضوری، با وارد کردن اطلاعاتی مثل سفارتخانه، نوع تمکن مالی، بازه زمانی گردش حساب، زبان متن گواهی تمکن، نوع ارز و ... برای دریافت این گواهی درخواست دهند.

کیوسک: این وب کیوسک ها به منظور دسترسی به گردش حساب های متمرکز و غیر متمرکز، اعلام موجودی، ارائه صورت حساب، انتقال وجه، تغییر رمز اول کارت، پرداخت قبوض خدماتی، پرداخت عوارض خروج از کشور طراحی شده اند.

پایگاه های شبانه روزی: جهت رفاه حال مشتریان و دسترسی راحت تر به خدمات بانک ملی، وب کیوسک ها و دستگاه های خودپردازی توسط این بانک ایجاد شده است که در 24 ساعت شبانه روز خدمات ارائه می دهند.

گزارش گیری دفاتر اسناد رسمی: با کلیک بر روی آن می توان وارد سامانه پرداخت الکترونیکی وجوه دفاتر اسناد رسمی شد و تراکنش های خود را بروزرسانی کرد.

گزارش گیری قوه قضائیه: کاربر با انتخاب آن وارد سامانه پرداخت الکترونیکی وجوه قوه قضائیه می شود.

غیر متمرکز: این نوع از خدمات غیر حضوری بانک ملی به مشتریان این امکان را می دهد تا با ورود کد ملی، کد شعبه و شماره تسهیلات خود، شماره کارت مجازی مرتبط با تسهیلات خود را اخذ نماید.

نکات امنیتی: در این قسمت نکات امنیتی مربوط به تعیین رمز کارت بانکی، امنیت گوشی موبایل، فیشینگ کارت بانکی، و ... ذکر شده است تا مشتری از آن ها آگاه شوند.

بانک آفیسر: در این خدمت نیز بانک به مشتریان خود این امکان را می دهد تا در هر ساعت از شبانه روز نیازهای بانکی خود را برآورده کرده و به افتتاح حساب، صدور و تحویل ابزار برداشت، واریز و برداشت، دریافت و وصول چک، رزرو صندوق اجاره ‌ای و ... بپردازند.

شعب شهاب ملی: با ورود به این بخش از سایت خدمات الکترونیک می توان به مشخصات شعب شهاب ملی دسترسی داشت.

سامانه عمره مفرده: مدیر کل برنامه‌ریزی پذیرش و اعزام سازمان حج و زیارت برای تسریع در انجام امور افراد داری قبض ودیعه حج تمتع، کاهش هزینه ها، افزایش دقت و کاهش ترددهای غیر حضوری وارد این سامانه شوند.

آنچه باید در مورد کرونا بدانیم: با توجه به خطرهای دوران کرونا، در این سامانه بخشی برای افزایش اطلاع رسانی درمورد این موضوع در نظر گرفته شده است.

پیگیری پرداخت های غیر حضوری: در این سامانه آگاهی از مواردی همچون علت برگشت داده نشدن پول به حساب در خرید اینترنتی، پیگیری تراکنش بانکی با شماره پیگیری تراکنش، پیگیری تراکنش بانکی شبا، استعلام واریز بانکی اینترنتی امکانپذیر خواهد بود.

اگر بعد از خواندن این مقاله، سوال یا ابهامی در خصوص خدمات الکترونیکی بانک ملی داشتید هم می توانید با کارشناسان مرکز مشاوره سامانه ها تماس بگیرید. کارشناسان سامانه ها تمام سوالات شما را به کامل ترین شکل ممکن پاسخگو هستند.

برای عضویت در کانال تلگرام ما کلیک کنید